【50代からの資産形成】ポートフォリオは「eMAXIS Slim」で十分な理由

インデックス投資という言葉を聞いたことがある方は多いと思いますが、実際に何をどう始めたらよいか分からず、手を出せていない方も少なくないのではないでしょうか。

私もそうでした。

ですが2017年から本格的にインデックス投資を始め、試行錯誤しながらポートフォリオを整えてきました。

その結果、たどり着いた結論が、「まずはeMAXIS Slimで十分」ということです。

この投資信託シリーズを中心に考えるだけで、初心者でも無理なく堅実な資産運用が可能になります。

ここでは、ファンドの選び方から実際のポートフォリオ構成まで、私自身の経験をもとにわかりやすく解説していきます。

インデックス投資の仕組みと始め方

インデックス投資とは、市場の平均を示す「指数（インデックス）」と同じ動きをする投資方法です。

代表的な指数には、日経平均株価や米国のS&P500などがあります。

このような指数に連動した投資信託を購入することで、たくさんの企業に一度に分散投資することができます。

投資初心者でもリスクを抑えながら運用できるのが魅力です。

インデックス投資では、まず「アセットアロケーション（資産配分）」を決めます。

その後、それぞれの資産に合った投資信託を選び、ポートフォリオを構成していきます。

👉 【インデックス投資】アセットアロケーションに最適解はあるのか？

インデックスファンド選びで重視すべき点

インデックスファンドを選ぶ際に注目すべきなのは以下の2点です：

特に信託報酬は長期で見れば資産の増減に大きく影響します。

同じ指数に連動しているファンドなら、少しでも安い手数料のものを選ぶのが合理的です。

また、純資産額が大きいファンドは多くの人が投資している証拠で、安定性や継続性が高くなります。

eMAXIS Slimはなぜ選ばれているか

「eMAXIS Slim」は、三菱UFJアセットマネジメントが提供する低コストのインデックスファンドシリーズです。

このシリーズは、「業界最低水準の運用コストをめざす」と明言しており、他社が信託報酬を下げれば追随する動きも見せています。

ラインナップも非常に充実しており、株式・債券・リート（不動産投資信託）などを幅広くカバーしています。

これ一つでポートフォリオが完結できるほどです。

👉 eMAXIS Slim

ザイ・オンラインで比較して選ぶ方法

ファンド選びで参考にしているのが「ザイ・オンライン」という投資情報サイトです。

ここでは、各資産ごとのインデックスファンドが信託報酬順にランキング形式で紹介されています。

👉 ザイ・オンライン

私が実践している8資産分散ポートフォリオ

私のポートフォリオは「8資産分散型」です。

以下のファンドを使って構成しています。

基本的にはeMAXIS Slimで揃え、唯一ラインナップにない新興国債券だけは「iFree」シリーズでカバーしています。

まとめ：eMAXIS Slimで始める資産形成術

50代でも、インデックス投資は遅くありません。

むしろ、リスクを取りすぎたくない年齢だからこそ、低コストかつ安定したファンド選びが大切です。

迷ったら「eMAXIS Slim」から始めてみる。

信託報酬と純資産額という2つの基準を押さえるだけで、投資のハードルはぐっと下がります。

小さく始めて、コツコツ積み重ねていく。

それが、将来の安心につながると私は信じています。

投資初心者はeMAXIS Slimから始めよう

もし、これからインデックス投資を始めようと考えている方や、ファンド選びで迷っている方がいれば、まずは「eMAXIS Slim」シリーズをチェックしてみてください。

特に、S&P500やオール・カントリー（オルカン）といった全世界株や米国株の王道ファンドが揃っており、最初の一歩として非常に選びやすいラインナップです。

また、ザイ・オンラインなどの比較サイトを活用することで、信託報酬や取り扱い商品の情報を簡単に調べることができます。

自分のポートフォリオが時代遅れになっていないか、定期的に確認することも大切です。

50代からの資産形成でも、正しい商品選びと堅実な運用をすれば、将来に備える手段として十分に意味があります。

焦らず、コツコツ続けていくことが成功のカギです。

※ 投資は元本保証ではなく、損失が出る可能性があります。必ずご自身でリスクを確認のうえ判断してください。