楽天証券は、非常に使いやすいネット証券です。
PCの管理画面が非常に見やすく、楽天カードでの積立で楽天ポイントも貯まります。
個人的には、旧NISA口座で使っています。
投資初心者には、特におススメのネット証券です。
ということで、今回は【2024年版】楽天証券口座のお得な作り方と便利な使い方を書いていきます。
ポイントサイト経由で口座開設する
ポイントサイトとは、経由することでポイントがもらえるお得なサイトです。
ネットショッピングやクレジットカードの申し込みなど、いろいろなサービスで利用できます。
ポイントサイトはいろいろありますが、個人的にはモッピーとハピタスを使っています。
この2サイトは、どのサービスでも平均してポイント還元率が高いと思います。
楽天証券の口座開設についても、モッピーかハピタスから申し込むとお得です。
ポイント獲得条件をよく確認して、どちらかお得な方から申し込みます。
獲得ポイントが同じである場合は、モッピーを優先して使えば良いと思います。
特定口座（源泉徴収あり）がおススメ
証券口座には、特定口座と一般口座があります。
さらに、特定口座は源泉徴収ありと源泉徴収なしに分かれます。
それぞれの違いについて分からない場合は、下記を参照してください。
特定口座と一般口座の違いって？投資初心者はどちらを選ぶべき？
個人的には、よほどの理由がない限り特定口座（源泉徴収あり）を選べば良いと思います。
なお、NISAだけをする場合でもNISA口座のみの開設はできません。
特定口座か一般口座のどちらかは必要です。
マネーブリッジを利用する
マネーブリッジとは、楽天銀行の口座と楽天証券の口座を連携させることです。
そうすることで、楽天銀行の普通預金金利がアップします。
通常の普通預金金利は0.02％ですが、マネーブリッジすることで下記になります。（2024年4月現在）
| 普通預金金利（マネーブリッジ利用者） | 普通預金残高 | 普通預金残高 |
| 1円～300万円 | 300万円を超えた分 | |
| 0.10% | 0.04% |
ただ、マネーブリッジを利用するには楽天銀行の口座が必要です。
楽天銀行口座を作る
楽天銀行は、非常に便利でお得な銀行です。
普通預金の金利が高いだけでなく、ハッピープログラムで楽天ポイントも貯まります。
個人的にも、メインバンクとして愛用しています。
銀行を1つだけ選ぶなら、間違いなく楽天銀行がおススメです。
クレカ積立を利用する
クレカ積立とは、クレジットカードで投資信託を積立購入することです。
楽天証券では、楽天カードなどで毎月100円から10万円までの積立が可能です。
楽天カードのクレカ積立では、ポイント還元率0.5%です。
投資することで楽天ポイントが貯まるので、非常にお得です。
楽天カードを作る
楽天カードは、非常に便利なクレジットカードです。
普通に利用してもポイント還元率1%、楽天ペイを使えばポイント還元率1.5%になります。
個人的にも、MastercardとVISAの2枚持っています。
年会費永年無料なので、誰でも1枚は持っておいて損はないカードだと思います。
SPUの倍率を上げる
SPUとは、楽天の各サービスを使うことでポイント倍率が上がるお得なプログラムです。
条件を達成することで、楽天市場の買い物でもらえるポイントが増えます。
楽天証券が関係する条件は、下記になります。
- 当月合計3万円以上のポイント投資（投資信託）で+0.5倍
- 当月合計3万円以上のポイント投資（米国株式 円貨決済）で+0.5倍
※どちらもマネーブリッジの設定が必須
ポイント投資とは、楽天ポイントを利用して投資することです。
クレカ積立する時も設定できます。
ただ、+0.5倍のためにわざわざ米国株式を買う必要はないと思います。
投資信託のクレカ積立で、ポイント投資の設定をしておけば十分でしょう。
楽ラップを利用する
楽ラップは、楽天証券のロボアドバイザー（いわゆるロボアド）です。
お金を入れるだけで、勝手に資産運用してくれるので非常に便利です。
なので、投資は分からないけど資産運用はしたいという人に向いています。
これまでの運用実績についても、なかなかのものです。
ただ、当然ながら手数料がかかるのでその分のリターンは減ります。
楽ラップでは、運用状況が詳しく書いてあるマンスリーレポートもリリースされます。
投資初心者は、それを見てインデックス投資を学ぶのもアリです。
ただ、2024年4月に同じようなサービスの「ウェルスナビ×R」がリリースされました。
両者の棲み分けがどうなるのか、多少気になるところです。
マネーフォワード MEに登録する
楽天証券をマネーフォワード MEに登録することで、資産管理がしやすくなります。
マネーフォワード MEは、金融資産の総額を簡単に把握できる資産管理ツールです。
無料で4つまで金融機関が登録でき、更新することで最新の資産残高が読み込めます。
個人的には、銀行・証券会社・iDeCo口座を登録して使っています。
資産管理をするには、必須のツールと言っても良いでしょう。
今回の記事のまとめ
今回の記事のまとめは、下記になります。
- ポイントサイト経由で口座開設する
モッピーで楽天証券を検索
ハピタスで楽天証券を検索
1.特定口座（源泉徴収あり）がおススメ
原則として確定申告する必要がない。
特定口座と一般口座の違いって？投資初心者はどちらを選ぶべき？
- マネーブリッジを利用する
普通預金金利がアップする。
1.楽天銀行口座を作る
マネーブリッジするのに必須。
【2024年版】楽天銀行口座のお得な作り方と便利な使い方 - クレカ積立を利用する
投資することで楽天ポイントが貯まるのでお得。
1.楽天カードを作る
クレカ積立のポイント還元率は0.5%だが年会費永年無料。
【2024年版】楽天カードのお得な作り方と便利な使い方 - SPUの倍率を上げる
投資信託のクレカ積立でポイント投資すると+0.5%。 - 楽ラップを利用する
ロボアドが勝手に資産運用してくれる。
楽ラップの運用状況
当然ながら、その分の手数料はかかる。
楽ラップの手数料 - マネーフォワード MEに登録する
資産管理には必須の無料ツール。
【2024年版】マネーフォワード MEの便利な使い方
ということで、今回は終わりにします。