インデックス投資を始めようと思ったときに、まず何から手をつければいいのか迷うよな。
世間ではいろんな情報が溢れているけれど、順序を間違えるとまともな投資なんてできないんだよね。
インデックス投資をやる上での具体的な手順について、俺の考えをちょっと整理しておこう。
まずは予算を決める
インデックス投資をやるときに、まず最初にやらなくちゃいけないのは予算を決めることだ。
予算が決まらないと、そもそもインデックス投資なんて始められないわけだし。
アセットアロケーションを決める前に予算を決めたほうがいいよな。
予算がないならインデックス投資なんかやる必要もないし、まずは自分が投資に回せるお金の枠をしっかり把握することが大事だ。
アセットアロケーションの決定
予算が決まったら、次にやらなくちゃいけないのはアセットアロケーションの決定だね。
アセットアロケーションを決めずにどうやってインデックス投資やるんだ、ってくらい重要なんだよね。
だって自分の資産配分をどうすればいいかわからないのにインデックス投資なんてできないでしょ。
というのが俺の考えだ。
ポートフォリオの決定
アセットアロケーションが決まったら、次に決めることはポートフォリオだ。
アセットアロケーションとポートフォリオって結構混同している人もいるみたいだけど、実際にはちょっと違うんだよね。
アセットアロケーションが資産配分を決めることなら、ポートフォリオっていうのは実際に買う銘柄を決めることだと俺は思っている。
例えばアセットアロケーションで先進国株式30%と決めてても、その先進国株式の中身だってちょっと違うわけじゃない？
例えばeMAXISの先進国株式を30%買うのか、それとも先進国株式15%、S&P500を15%にするかとか。
そういうアセットアロケーションでざっくり決めた資産配分をさらに細かく決めて、その買う銘柄も決めるっていうのがポートフォリオってわけだ。
使う口座の優先順位
ポートフォリオが決まったら、次にやることはどの口座を使うかを決めること。
特定口座、新NISA口座、iDeCo口座、だいたいその3つでやることになるんだけど、どれを優先して使っていくかっていうのを決めないといけないよな。
優先順位は人によって違うだろうけど、次に決めるのはこれだ。
証券会社の選定
使いたい口座が決まったら、ようやくそこで初めて、口座ごとにどの証券会社を使うか決めることになる。
使う口座が決まらないのに証券会社なんか決められないし。
特にiDeCo口座なんか証券会社によって買える銘柄とか手数料とか全然違うからな。
やっぱりポートフォリオで買いたい銘柄がちゃんとリストにある証券会社を選ばなくちゃ意味ないんだよね。
まとめ：正しい手順で迷わず投資
インデックス投資をやるための手順は、予算の決定から始まって、アセットアロケーション、ポートフォリオ、口座の優先順位、そして証券会社の選定という流れになる。
この順序をしっかり押さえて進めていけば、迷うことなく自分の軸を持った投資ができるはずだ。
