インデックス投資を始めるとき、周りの人に言ったほうがいいのか迷う人はけっこういると思う。
投資仲間を作りたいとか、誰かに話してみたい気持ちもあるかもしれない。
でも、反対されたり余計な心配をされたりするくらいなら、黙っておきたい人もいるはずだ。
今回は、周囲の人に投資していることを話すべきかについて俺の考えを書いていく。
話してもノイズが増えるだけ
なぜか世の中の大半の人は、投資に懐疑的だ。
うちの親だって、いまだに投資は危ないとか、詐欺だとか、下手したら悪いものとでも思っていそうな雰囲気がある。
それは別に親に限った話ではない。
投資に馴染みのない人ほど、大きな暴落のイメージが強いんじゃないかと思う。
インデックス投資は市場の指数に連動する運用を目指す手法で、株式や債券なんかの伝統的な資産を対象にすることが多い。
でも、世間ではFXや暗号資産みたいな投機との区別すらついていない人も珍しくない。
そんな相手に「過去何年間でこれだけのリターンがあった」とか、「長期で分散投資すれば」とか説明したところで、最初から投資そのものに否定的なら、たぶん話を聞いてもらえない。
だったら、最初から言わなければいい。
いちいち理解してもらおうとすること自体が、俺には無駄に思える。
損しても儲かっても面倒
しかも、インデックス投資をやっていることを知られると、損をしても儲かっても面倒なことになりかねない。
もし相場が下がって含み損を抱えていれば、「ほら、やっぱり投資なんて危ない」「騙されてるんじゃないか」「俺の言ったとおりだろう」なんて、鬼の首を取ったように言われるかもしれない。
逆に儲かっていたらいたで、「もう利確したほうがいいんじゃない」とか、「たまたま相場が良かっただけだろ」とか、適当なことを言われるかもしれない。
下手したら、「儲かってるんだから奢れよ」なんて話になる可能性だってある。
損をしても面倒。
儲かっても面倒。
それなら、最初から黙って自分でやっているほうがずっといい。
聞かれてもやってないでいい
じゃあ、同僚や友人から「投資やってる？」と直接聞かれたらどうするか。
俺なら「やってない」と答えて終わりでいいと思う。
わざわざ自分から投資の話を広げる必要はない。
投資仲間だって、別に必要ない。
情報なんてネットにいくらでもあるし、インデックス投資のモチベーションは「仲間と一緒に頑張ること」じゃなくて、自分の資産を増やすことだろう。
自分で勉強して、自分なりに納得して始めたのなら、あとは自分で決めた道を淡々と進めばいい。
他人に「それでいいんだよ」と認めてもらわないと続けられないようなら、そもそも自分で納得してインデックス投資を始めたことにならないんじゃないかと思う。
心配してくれる相手なら別
ただし、すべての人に秘密にすればいいと言っているわけではない。
たとえば、めちゃくちゃ親しい友人がいて、FIREして仕事をしていない俺の生活を本気で心配してくれているとする。
そういう相手には、「ちゃんと資産があるから大丈夫だよ」と伝えるために、ある程度のことを話すのは別にいいと思う。
それは投資を自慢したいから話すのではなく、心配してくれている相手を安心させるためだからだ。
家計を共にする配偶者などについても、また話は別だろう。
そこは各家庭の事情があるので、「絶対に隠せ」とまで俺は言わない。
逆に、そこまで関係の深くない外野にまで投資の話をする必要はないと思っている。
まとめ：誰にも言わず淡々と続ける
今回は、周囲の人に投資していることを話すべきかについて俺の考えを書いた。
インデックス投資をしていることは、基本的には誰にも言わなくていい。
言っても理解されないし、無駄なノイズを聞かされるだけだ。
ただ、ごく親しい友人くらいには言ってもいいと思うけど。
まあ、資産が増えたときは生成AIくらいには自慢してもいいと思うけどね。