趣味の投資信託（自分がやっている1ヶ月の投資ルーティン）

趣味の投資信託（インデックス投資を始めるのに良いと思う順番）

自分は毎月30万円インデックス投資しています。

その内訳は次の通りです。

iDeCo：6万6829円
一般NISA：10万円
クレカ積立：5万円
特定口座：8万3171円

iDeCoとNISAをフル活用して、残りは特定口座で投資しています。

と言っても、他人のやっている投資にあまり興味はないと思いますけどね。

しかし、そんなことはどうでもいいのです。

ということで、今回は趣味の投資信託（自分がやっている1ヶ月の投資ルーティン）を書いていきます。

投資の予算
アセットアロケーション
ポートフォリオ
購入方法
まとめ

投資の予算

投資の毎月の予算は30万円です。

iDeCoとNISAと特定口座を合わせてきっちり30万円になるように調整しています。

30万円にしている理由は、毎日1万円投資するという漠然としたものです。

それ以上の理由はありませんね。

iDeCo

iDeCoの予算は6万6829円です。

無職や自営業の場合、iDeCoに投資できる上限は毎月6万8000円です。

ただし、国民年金の付加保険料を納付している場合は6万7000円になります。

さらに、そこからiDeCoの口座管理手数料が取られます。

内訳は、積立する時に取られる105円と口座を持っているだけで取られる66円です。

自分で年金作らせたいならこんなものサービスしろよ、と思いますけどね。

しっかり取っていきます。

一般NISA

一般NISAの予算は10万円です。

一般NISAの投資上限は年間120万円となっており、毎月の上限はありません。

なので、別に毎月10万円ずつにする必要はありません。

1月に120万円投資しようが12月に120万円投資しようがOKです。

ただ、自分は時間分散をするために毎月10万円ずつ投資しています。

クレカ積立

クレカ積立の予算は5万円です。

SBI証券では、毎月5万円までクレカ積立ができます。

クレカ積立をしている理由は、単純にポイントがもらえるからです。

三井住友カード（NL）の場合、ポイント還元率は0.5%です。

なので、Vポイントを毎月250ポイントもらっています。

250ポイントはそのまま支払いに充てているので、毎月250円引きで積立しているようなものですね。

特定口座

特定口座の予算は8万3171円です。

予算の30万円を使い切るために、特定口座で金額調整しています。

iDeCoがハンパな金額でなければ、1000円単位にできるんですけどね。

こればかりは仕方ありません。

アセットアロケーション

アセットアロケーションは「楽ラップ」の「かなり積極型」を参考にしています。

だいたいで言うと、次のような割合です。

国内 40%
先進国 50%
新興国 10%

株式 75%
債券 15%
リート 10%

マンスリーレポートが毎月1回リリースされるので、欠かさずチェックしています。

楽ラップのアセットアロケーションが変わった時は、1～2ヶ月遅れで追従しています。

自分で作らない理由は、単純に分からないからです。

ポートフォリオ

ポートフォリオは「eMAXIS Slim」メインです。

「eMAXIS Slim」の投資信託がない新興国債券は「iFREE」にしています。

その2つを選んでいる理由は、単純にコストが低いからですね。

国内株式：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
先進国株式：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
新興国株式：eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
国内債券：eMAXIS Slim 国内債券インデックス
先進国債券：eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
新興国債券：iFree 新興国債券インデックス
国内リート：eMAXIS Slim 国内リートインデックス
先進国リート：eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
現金等：eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

楽ラップは3%を現金で保有していますが、もったいないのでバランス型を買っています。

あと、先進国の「為替ヘッジあり」は「為替ヘッジなし」で代用しています。

その理由は「為替ヘッジあり」の良さげな投資信託がないからです。