インデックス投資信託報告_201803

分散投資をする際にリバランスをした方が良いと言われているがしない場合と比較してどうなのか？

リバランスありで買い付けた時とリバランスなしで買い付けた時の利益の差を比較していきたいと思います。

投資するファンド

インデックスファンドなら何でもいいのですが、投資する対象が同じであればできるだけ信託報酬の安いファンドが良いでしょう。このページでは無難にニッセイのインデックスファンドを使用します。

- 国内株式：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
- 先進国株式：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 国内債券：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンド
- 先進国債権：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド
- 国内リート：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJリートインデックスファンド
- 先進国リート：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド

投資金額とタイミング

2016年3月から開始します。

リバランスなし

3月、6月、9月、12月に60,000円ずつ買付
各月25日(休みの場合は翌営業日)に10,000円ずつ上記のファンドを買付

リバランスあり

3月、6月、9月、12月に60,000円ずつ買付(端数での1~2円のばらつきはあります)
各月25日(休みの場合は翌営業日)にリバランスをしながら上記のファンドを買付

リバランスの条件

買付後に各ファンドの時価評価額が同じになるように設定。(各比率は1/6)
ノーセルリバランスとし、売りは行わない。

20180325　インデックス投資成績(リバランスあり)

ファンド	基準価額(円)	前回比(円)	累計買付金額(円)	時価評価額(円)	評価損益(円)
国内株式	10,767	-1,046	68,517	79,610	11,093
先進国株式	14,089	-1,317	70,193	79,889	9,696
国内債券	10,419	49	87,903	87,756	-147
先進国債権	10,684	-629	82,451	82,485	34
国内リート	14,604	307	89,579	89,194	-384
先進国リート	12,976	-1,959	81,356	75,857	-5,500
合計			480,000	494,792	14,792

トータルで約3.1%のプラスです。

今までの買付金額の比率は下記のようになっています。

国内株式：約15.2%→約14.3%
先進国株式：約14.9%→約14.6%
国内債券：約17.9%→約18.3%
先進国債権：約16.8%→約17.2%
国内リート：約18.5%→約18.7%
先進国リート：約16.8%→約16.9%

前回まで株価が大きく上げていたので、買付金額の比率は結構下がってました。しかし今回は株が大きく下げてしまいました。リバランスなしより被害は少ないと思うのですがどうなっているんでしょうかね？今回は先進国リートと国内リートで時価評価額の差が約13,000円も付いてしまいましたのでリバランスし甲斐があります。

よって20180325の買い付け金額は下記になります。

国内株式：12,855円
先進国株式：12,577円
国内債券：4,709円
先進国債権：9,980円
国内リート：3,271円
先進国リート：16,609円

20180325　インデックス投資成績(リバランスなし)

ファンド	基準価額(円)	前回比(円)	累計買付金額(円)	時価評価額(円)	評価損益(円)
国内株式	10,767	-1,046	80,000	91,172	11,172
先進国株式	14,089	-1,317	80,000	89,882	9,882
国内債券	10,419	49	80,000	79,803	-197
先進国債権	10,684	-629	80,000	79,998	-2
国内リート	14,604	307	80,000	79,548	-452
先進国リート	12,976	-1,959	80,000	74,640	-5,360
合計			480,000	495,043	15,043