インデックス投資信託報告_201612

分散投資をする際にリバランスをした方が良いと言われているがしない場合と比較してどうなのか?

リバランスありで買い付けた時とリバランスなしで買い付けた時の利益の差を比較していきたいと思います。

投資するファンド

インデックスファンドなら何でもいいのですが、投資する対象が同じであればできるだけ信託報酬の安いファンドが良いでしょう。このページでは無難にニッセイのインデックスファンドを使用します。

  • 国内株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 先進国株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 国内債券:<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
  • 先進国債権:<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
  • 国内リート:<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
  • 先進国リート:<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド

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投資金額とタイミング

2016年3月から開始します。

リバランスなし

  • 3月、6月、9月、12月に60,000円ずつ買付
  • 各月25日(休みの場合は翌営業日)に10,000円ずつ上記のファンドを買付

リバランスあり

  • 3月、6月、9月、12月に60,000円ずつ買付(端数での1~2円のばらつきはあります)
  • 各月25日(休みの場合は翌営業日)にリバランスをしながら上記のファンドを買付

リバランスの条件

  • 買付後に各ファンドの時価評価額が同じになるように設定。(各比率は1/6)
  • ノーセルリバランスとし、売りは行わない。

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20161225 インデックス投資成績(リバランスあり)

ファンド
基準価額(円)
前回比(円)累計買付金額(円)時価評価額(円)評価損益(円)
国内株式9,7871,29629,15734,9125,755
先進国株式13,1482,04129,54136,0036,462
国内債券10,369-14130,38729,795-591
先進国債権10,85379230,95332,6411,687
国内リート15,0009029,93330,337404
先進国リート14,2691,03830,02932,6152,586
合計180,000196,30216,302

トータルで9.1%のプラスです。

9月~12月で株がものすごく上がりました。そんなことならもっと株式を買付しておけば…と一瞬思いますが、時価評価額をそろえる買い方なので仕方ないですね。今回は国内債権を厚めに買うことになります。

よって20161225の買い付け金額は下記になります。

  • 国内株式:7,805円
  • 先進国株式:6,714円
  • 国内債券:12,922円
  • 先進国債権:10,077円
  • 国内リート:12,380円
  • 先進国リート:10,102円

【FUNDINNO】

20161225 インデックス投資成績(リバランスなし)

ファンド
基準価額(円)
前回比(円)累計買付金額(円)時価評価額(円)評価損益(円)
国内株式9,7871,29630,00035,8505,850
先進国株式13,1482,04130,00036,5526,552
国内債券10,369-14130,00029,396-604
先進国債権10,85379230,00031,6051,605
国内リート15,0009030,00030,399399
先進国リート14,2691,03830,00032,5872,587
合計180,000196,39016,390

トータルで9.1%のプラスです。

今年は終盤に株式が良く上がりました。ちょっとうまくいきすぎて来年が怖いです。思ったより大分いいですね。比率の方は大分崩れてきましたが。

20161225の買い付け金額は当然ですが下記になります。

  • 国内株式:10,000円
  • 先進国株式:10,000円
  • 国内債券:10,000円
  • 先進国債権:10,000円
  • 国内リート:10,000円
  • 先進国リート:10,000円

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総括

各損益は下記のようになりました。

  • リバランスあり:1,190円→16,302円
  • リバランスなし:1,120円→16,390円

今回は株式が思った以上に上がったせいで相当プラスになっています。来年もこのまま順調に上がってくれると良いのですが果たしてどうでしょうかね。

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